债市宝债券由发行人偿付到期债券本息，****银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝债券不保证本金和收益，投资者的本金可能会因市场变动而蒙受损失，不应将债市宝债券视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，****银行对投资者收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。

尊敬的客户：

我行将于2023年8月10日发售2023年记账式附息（十三期）（续发）国债和2023年记账式附息（十五期）（续发）国债（债券简称“23附息国债13（续2）”和“23附息国债15（续1）”），债券托管机构为“中央国债****公司”。

本次我行分销的债券代码为230013X2和230015X1，分销期为8月10日，上市日为8月14日。分销期过后的上市首日续发债券230013X2代码将变更为230013；续发债券230015X1代码将变更为230015。

23附息国债13为2年期固定利率债券，剩余期限为1.85年，按年付息。根据2023年8月9日银行间债券市场招标结果，本期债券到期收益率为2.0409%，全价为100.23元/份。

23附息国债15为5年期固定利率债券，剩余期限为4.93年，按年付息。根据2023年8月9日银行间债券市场招标结果，本期债券到期收益率为2.3758%，全价为100.28元/份。

此次债券的发售对象为符合债市宝签约条件的个人客户、对公客户、未在债券登记托管结算机构开立账户的金****银行同意的金融机构和资管产品等投资者，欢迎广大客户通过我行营业网点、网银、掌银等渠道参与认购，业务办理时间为工作日上午10：00至下午16:30，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！

具体办理流程请参见我行网银、掌银渠道产品介绍或咨询我行营业网点及95599热线。

为保护投资者权益，中央国债****公司提供账务复核查询服务，投资者可于债券上市日起，拨打中央国债****公司余额复核查询电话，根据语音提示输入债券托管账号，核对债券余额信息。

查询电话：400-****-5000

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二〇二三年八月十日

附：票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。增发债券中标利率是在增发招标时根据当时市场收益率、投标需求、及增发债券剩余期限等因素确定的增发招标日到期收益率。

1、公式算法：

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（P为中标全价，y为持有到期收益率，I为票面利息，M为债券面值，N为剩余付息次数，为各次付息日至本次分销缴款日的存续年数）

2、简化算法：

持有到期收益率%=（债券面值+累计未付息票面利息-中标全价）/中标全价/剩余年数*100%

重要提示：因四舍五入及位数取舍等原因，可能导致实际计算结果存在一定偏差。简化算法仅为近似算法，一年期以上债券的计算结果可能存在较大偏差。计算所得收益率仅供客户参考。