为进一步增强服务实力、提高发展潜力，更好服务三农、服务小微企业，支持县域地方经济发展，****拟面向社会公众募股。

一、基本情况

****（以下简称“本行”）成立于2014年5月30日，****监局批准设立，在******联社的基础上，由自然人、境内企业法人作为发起人，依法****银行。现下辖43个营业网点，是**县营业网点最多、服务辐射面最广的金融机构。目前在职员工485人，其中本科及以上学历336人。

****商行以来，本行始终坚持支农支小战略定位，牢固树立“四做四不”的发展理念，立足三农，服务小微企业，资产规模不断扩大、经营效益逐年攀升，金融服务加快创新，科技赋能不断加大，人才梯队建设持续优化，品牌形象显著提升，各项业务实现了稳健发展，获得社会各界及股东的一致好评。截至2021年12月31日，本行资产总额237.37亿元，负债总额223.66亿元，所有者权益13.71亿元，（其中实收资本6.29亿元），利润总额3.23亿元。2021年缴纳各项税款1.54亿元，各项监管指标持续符合监管规定。

二、募股概要

（一）募集额度。本次募股8900万股。

（二）募股对象。本行原有股东和符合条件的新股东。

（三）募股价格。本次募股价格采取溢价发行，每股面值为人民币1元，发行价格为人民币1.5元/股。

（四）认购人条件。根据《中国****银行机构行政许可事项实施办法》等文件的有关要求，认购本行股金的申购人应具备以下条件。

1.投资人为自然人的，应符合以下条件：

（1）具有完全民事行为能力的中国公民；

（2）有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录；

（3）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；

（4）符合****章程及其他有关规定；

（5）银保监会规章规定的其他审慎性条件。

2.投资人为境内非金融机构企业法人的，应当符合以下条件：

（1）依法设立，具有法人资格；

（2****公司治理结构或有效的组织管理方式；

（3）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；

（4）具有较长的发展期和稳定的经营状况；

（5）具有较强的经营管理能力和资金实力；

（6）最近2年内无重大违法违规行为；

（7）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；如取得控股权，应最近3个会计年度连续盈利；

（8）年终分配后，净资产不低于全部资产的30％（合并会计报表口径）；如取得控股权，年终分配后净资产应不低于全部资产的40％（合并会计报表口径）；

（9）权益性投资余额不超过本企业净资产的50％（含本次投资金额，合并会计报表口径）；如取得控股权，权益性投资余额应不超过本企业净资产的40％（含本次投资金额，合并会计报表口径）；

（10）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；

（11）银保监会规章规定的其他审慎性条件。

有以下情形之一的境内非金融机构不得申购：

（1）公司治理结构与机制存在明显缺陷；

（2）关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；

（3）核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；

（4）现金流量波动受经济景气影响较大；

（5）资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；

（6）代****银行机构股权；

（7****银行产生重大不利影响的情况。

3.****银行业金融机构、****银行金融机构的，应当符合以下条件：

（1）主要审慎监管指标符合监管要求；

（2）公司治理良好，内部控制健全有效；

（3）最近2个会计年度连续盈利；

（4）社会声誉良好；最近2年无严重违法违规行为或因内部管理问题导致的重大案件，或者相关违法违规及内部管理问题已整改到位并经银保监会或其派出机构认可；

（5）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；

（6）银保监会规章规定的其他审慎性条件。

（五）认购起点。自然人认购起点不低于10万股，并以1万股为变动单位；法人认购起点不低于300万股，并以10万股为变动单位。

（六）募股时间：2022年4月12日至4月25日。

（七）缴款账户信息

户名：****

账号：200********466****00077

开户行：****营业部

附言：某某投资入股款

三、联系方式

欢迎投资者到本行总行五****办公室咨询、洽谈和预约登记。

本行详询电话：0558—****401

联系人及联系电话：

董贵伟158****1061

周 帅151****3030

联系地址：**省**市**县文州路630号

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2022年4月11日