****现对相关信息进行披露,披露期间为2022年1月1日至2022年12月31日。
一、基本情况
1.公司名称:****
2.注册资本:人民币10.058亿元
3.注册地址:**市**区水果湖街松竹路28号万达尊B座第37层
4.法定代表人:周楠
5.邮政编码:430071
6.网址:http://www.****.com/
二、股东及股权情况
****公司股权结构
(二)报告期内股权变更情况
2022年12月,公司完成资本公积转增股本,注册资本由9.4亿变为10.058亿元,****银行****公司持股3.21亿股、持股比例31.91%;**特易****公司持股2.461亿股、持股比例24.47%;****集团****公司持股1.284亿股、持股比例12.77%; TCL ****公司持股1.07亿股、持股比例10.64%;万得****公司持股1.07亿股、持股比例10.64%;****集团****公司持股0.4815亿股、持股比例4.79%;****公司持股0.4815亿股、持股比例 4.79%。
****公司住所
2021年3月,公司总部搬迁至自有职场,住所同步变更为**省**市**区水果湖街松竹路28号万达尊B座第37层公司。
三、党建工作
2022年,公司党委在上级党组织的领导和支持下,坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深入贯彻落实党的二十大会议精神总要求,不断夯实基础建设,以高质量党建引领高质量发展。
公司坚持党风党纪、道德风险“零容忍”,坚决打击歪风邪气,紧盯案防重点业务和关键岗位薄弱环节,预防为主,组织参与案防知识考试和**普法宣传,增强公司干部员工的纪律意识和廉洁意识。
四、主要关联方及关联交易情况
1.主要关联方:公****银行****公司、**特易****公司、****集团有限公司、TCL****公司、万得****公司。
2.关联交易情况:公司按照相关法律法规和监管规定建立了较为完善的关联交易运作体系和管理、报告机制,并履行了关于关联交易的内部管理程序。关联交易按照一般商业原则进行,定价公允、风险可控,****公司和股东利益的情形。
五、公司治理情况
公司按****公司章程,制定完备的股东大会、董事会、监事会等议事规则,规范公司治理。
(一)股东大会运作情况
****公司的最高权力机构。7****公司法和公司章程规定履行职权、承担义务,依照其所持有股份行使表决权。2022年共召开股东大会3次,****公司章程、董事会工作报告、监事会工作报告、2022年综合经营预算方案等议案报告15项。
(二)董事会构成及工作情况
****公司股东大会的执行机构和经营决策机构。董事会现有董事成员 9 人,其中:股东董事7人、独立董事 1 人,职工董事 1 人。公司董事会由一批具有丰富金融从业经验和商业管理经验的人员组成。2022年召开董事会6次,审议或听取经营报告、消保工作报告、科技建设执行情况等议案报告27项。
独立董事张琦同志,博士学历,注册会计师,二级教授,博士生导师,2003年至今就****大学,现****大学党委委员、****政府会计研究所所长等职务。
履职期间,张琦认真研阅、审议董事会会议各项议案和报告,充分发挥自身在金融和财务方面的专业知识和丰富经验,现****公司治理、发展规划、资本管理、财务预决算等方面的汇报,客观独立地发表了自己的意见与建议,并给与专业上的指导。
(三)监事会构成及工作情况
****公司监督机构,对股东大会负责,公司监事会由一批具有丰富从业经验的人员组成。监事会有监事会成员3人,其中:职工监事1人,股东监事2人。2022年召开4次监事会,审议或听取监事会工作报告、财务决算报告、全面风险报告等17项报告。
(四)高级管理层
****公司经营管理工作,是公司的执行机构,组织实施董事会决议,公司高级管理层由总裁、副总裁、财务总监等组成。
****公司治理评价
2022年,按照“三会一层”公司治理要求,公司以稳中求进为总基调,确保战略方向稳定、公司治理稳定、经营管理稳定、干部队伍稳定,把握国家扩大内需和乡村**战略机遇,高度践行普惠金融,完善内控合规机制,强化全面风险管理,加快数字化转型,实现“质量、效益、规模”均衡发展。报告期内,股东大会、董事会、监事会、高级管理层均依据相关法律法规、****公司章程规范、良好运作。
****公司分支机构设置情况
公司未设立分支机构。
六、经营情况
公司秉承“让金融更普惠、让生活更美好”的使命初心,以“成为品质优良、特色鲜****公司”为目标愿景,依托科技创新与数据赋能,为有消费金融服务需求的城市、乡村各阶层客户群体提供专业化个人消费信贷服务,多次荣获“先进基层党组织”“支持经济发展积极贡献”“乡村**服务贡献机构”等荣誉称号。
公司已获得非银机构所有主流融资资质,形成股东存款为基石,同业借款为主体,同业拆借、银团贷款、ABS创新融资互为补充的多元融资体系。公司自2019年率先启动自营转型,实现自营获客、自主审批、自主管理,更好地提升客户体验、维护客户权益、降低客户融资成本。
公司运用人工智能、大数据技术,以数据、模型为基础、决策引擎为载体,打造符合消费金融客群风险特征、覆盖业务全品类、信贷全流程、客户全生命周期的立体化、智能化风险管理体系,实现信贷流程“数字化、自动化”,客户风险管理“精细化、差异化”。