一、项目概况及要求

采购内容：**证券货币基金对接改造项目

原软件供应商：恒生****公司

功能要求：

注册登记系统配套方案：

（1）方案设置

为统一管理，需要在TA系统中，增加保证金理财产品方案设置，要求能够设置哪个产品是保证金理财产品，并设置是否需要收益日结（该部分信息可以以产品信息中设置为准）；若不设定为收益日结，则按照基金信息中设定的收益兑付日期，进行月结，在该日期进行收益兑付处理；由于业务要求保证金理财全部赎回时不带走收益，则方案中需要支持设置“全部赎回时不带走收益”（或可以设置在产品信息中）；同时，由于需要对垫资户过户入份额进行日终强赎，则方案中需要维护垫资户账户信息。（未开通快速过户功能，该项可以不设）。

（2）申请文件导入

支持导入券商提供的01、03_1，03文件数据。

（3）保证金业务提前清算

由于保证金业务存在时效性要求，故为实现此业务需求，要求能够对账户申请、保证金产品快速过户、申购、赎回等申请进行提前清算。

同时，由于部分管理人保证金业务开展要求，该支货币类保证金产品可能同时在常规代销渠道、余额理财订单电商渠道、以及保证金通道进行销售，故TA系统不能够提前录入此产品的基金估值情况，故需要支持在不录入行情的情况下，对该产品进行提前清算。目前拟考虑对于保证金产品，在进行保证金清算流程处理前，由系统自动补充产品行情，不包含当日收益情况，且净值为1。

其中：

1. 对于账户申请（01文件）：读取01文件后，完成该券商渠道对于当日账户类业务的确认，即提前清算流程中需要支持全量账户类业务；

2. 对于保证金产品交易申请（03_1文件）：读取03_1文件后，对于T日保证金对应申购、赎回、快速过户交易，在提前批次进行清算确认。同时，对于全部赎回的情况，根据不带走收益参数设置情况，进行收益兑付或不作处理；

3. 由于要求申购份额不享受T日收益、赎回份额享受T日收益，且进行提前批次清算时无法给出估值数据，则该产品的收益分配需要在主清算流程中进行；同时，对于快速过户后产生的垫资户强赎确认数据，需要在该批次中进行确认

（4）主清算流程

主清算流程存在较多地方需要进行调整，包括行情录入、收益分配、系统清算等。

（5）收益分配

由于保证金流程在TA日初始化后、余额理财清算流程**行清算，且清算时估值未给出净值，则在提前清算流程不能进行收益分配处理。但同时系统需要满足T日申购份额不享受当日收益，T日赎回份额享受当日收益，而系统提前清算后对应静态份额信息已经发生变化，故对于该部分数据，需要记录保证金清算流程确认前对应份额的初始状态，例如：

1. 当日保证金申购确认10000份，原始为5000份，则在主清算流程收益分配处理时，静态份额共15000份，但仍按照5000进行分配；

2. 当日保证金赎回确认10000份，原始为15000份，则在主清算流程收益分配处理时，静态份额共5000份，但仍按照15000进行分配；

即系统需要记录保证金流程确认前的数据，参与当日收益分配处理逻辑。由于快速过户业务需要在收益分配**行处理，则记录份额初始状态时，需要保证金流程已经完成快速过户处理。

（6）行情录入

由于部分管理人保证金产品可能同时在常规代销渠道、余额理财订单电商渠道、以及保证金通道进行销售，且对于余额理财日终清算时，需要将普通渠道与余额理财渠道的收益进行拆分，则行情录入时，需要将保证金渠道的份额区别于余额理财份额进行占比计算。

若确认存在该类情况，则此时余额理财收益拆分的逻辑需要进行调整，对于保证金产品，参与收益分配的份额，根据提前清算流程前的份额进行汇总，即保证金流程中当日申购的份额不能参与收益分配，而保证金赎回的份额能够参与当日收益分配，具体规则可以根据收益分配节描述的逻辑进行处理。

（7）其他调整

对于券商代销上报的常规非保证金业务交易类申请（03文件），在主清算流程中进行T+1确认即可。

（8）数据分批次导出

对于文件导出，能够支持普通清算流程与提前批次数据的分开导出。

（9）T+1份额可用

为实现此业务需求，TA系统要求能够实现T日申购的份额，在T+1日即可用。

支持保证金清算流程下所有节点的自动清算，根据系统预设节点顺序及相应判断条件进行自动处理

1）TA根据自动清算启动指令，启动自动清算流程；

2）判断当前节点是否完成，若是则停止系统清算，同时启动节点清算；

3）清算过程中对于弹窗等过程会记录过程日志；

4）清算过程中若过程中无异常出现，则完成当前节点清算；若出现异常，则系统记录异常信息，并停止清算；

5）判断是否需要进行后续节点清算，直至所有节点清算完成；

资金清算系统配套方案：

（1）请款服务

支持对接垫资行，支持T0请款接口，支持T0请款结果查询接口。

（2）支付转账

T+0 垫资请款，若垫资行需要使用结算卡中转，需要通过****银行的银企直连支付转账。

（3）基本信息配置

账户配置中增加**证券账户类型，以需要区分日间请款和还款追加请款。支持设置首次请款，支持请款文件路径配置，支持轮询时间间隔配置，支持追加请款金额配置。

（4）垫资还款指令处理

份额过户产生的垫资款（包括历史份额和在途资金产生的），由资金清算系统抽取TA 的交易确认数据，产生资金划款数据。因目前**证券退款及盘后交易还款追加请款都经过 TA 清算户，故每日多请款的还款指令由垫资系统处理后推送资金清算系统处理。

（5）快赎文件处理

通过接口读取 TA 快赎数据，按照银行指定的格式，生成 T+0 快赎确认文件，****银行服务器。

（6）代销申赎资金轧差及特殊摘要改造

TA 与销售机构的款项支持按照产品维度设置是否轧差交收，支持销售商申赎轧差付销售商指令划款用途配置特殊摘要：产品代码+轧差款，按产品+销售商维度配置。

技术要求：1.平台支持要求，基于当前恒生系统基础上实现。2.具备完成性及独立性要求，对其他第三方软件的依赖程度不得过高。

二、本次公开招募供应商的准入资质:

（一）合法性及诚信要求

1.具有独立承担民事责任能力的法人。

2.在最近三年内的经营活动中没有行贿犯罪等重大违法记录。

（二）资质要求

供应商营业执照经营范围应包含软件销售等相关内容。

（三）软件要求

软件产品必须为正式版本，必须具有在中国境内的正式合法使用权和销售权。

（四）服务能力要求

供应商应提供一年的免费维护期。

有意参与本项目的供应商请提供相关证明材料，并在3月10日17:00前将资料发送至****@ccbfund.cn。

****公司盖章。提交供应商资料大小不超过10M（提交的邮件附件总大小超过10M自动拦截，视为无效应答，附件请勿通过第三方邮件转存附件。）