根据《银行保险机构关联交易管理办法》的相关规定，现将****（以下简称“本行”****集团有限公司发生的重**联交易披露如下：

一、关联交易概述及交易标的的基本情况

关****集团有限公司在本行授信总额6500万元，其中银团贷款授信4500万元，流动资金贷款授信2000万元，授信期限3年。目前，****集团有限公司流动资金贷款实际用信金额2000万元，利率6.251%，担保方式****酒店房产土地余值抵押担保。

二、交易对手情况

（一）基本情况

****集团有限公司成立于2010年7月，法人代表张恕生，注册地址为**县众兴镇滨河大道北侧，注册资本与实缴资本均为人民币5000万元。企业经营范围有：各类工程建设活动；食品经营；住宅室内装饰装修；物业管理；园林绿化工程施工；会议及展览服务；住房租赁；非居住房地产租赁；婚庆礼仪服务；礼仪服务；建筑材料销售等。公****酒店服务与房地产开发，公司经营本****酒店****酒店。

（二）与本行关联关系

****集团有限公司为本行法人股东，现持有本行股份24,659,335股，占本行股本总额的4.68%，其执行董事兼总经理张恕生为本行第四届董事会董事。

三、定价政策

参考本行开展的同类交易，按照商业原则，定价以不优于本行对非关联方交易的条件进行。综合****集团有限公司经营状况、财务状况、担保措施以及与其评级、担保措施相同的非关联方利率执行情况，将其2000万元流动资金贷款的利率调整为5.50%。

四、关联交易金额及相应比例

截至2023年末，本行资本净额为315259.84万元，****集团有限公司授信6500万元，占上季末资本净额的2.06%，所属集团授信总额占上季末资本净额的2.76%，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的****银行机构上季末资本净额的10％，银行机构对单个关联****集团客户的****银行机构上季末资本净额的15％”的规定。

五、会议决议情况

《关于****集团有限公司流动资金贷款利率的议案》已依次经本行第四届董事会风险管****委员会第十三次会议、第四届董事会第九次会议审议通过。

六、独立董事发表意见情况

本行独立董事基于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，对上述议案发表了独立意见：****政府的政策号召，履行服务实体经济的社会责任，持续下调贷款利率，我行多措并举降低企业融资成本，解决中小微企业融资难、融资贵问题。综合考虑行健控股经营状况、财务状况、担保措施以及评级同为AAA级的非关联方企业经营状况、担保措施和利率执行情况，将行健控股2000万元流动资金贷款的利率调整为5.50%,****公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则，履行了内部审批程序，决策程序合法合规。

****

2024年3月22日