债市宝债券由发行人发行与管理，****银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝债券不保证本金和收益，投资者的本金可能会因市场变动而蒙受损失，不应将债市宝债券视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，****银行对投资者收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。

尊敬的客户：

我行将于2024年11月28日、11月29日、12月2****财政厅发行的“2024****政府一般债券（五期）”债券，债券简称“24**债12”，债券代码为“****188”，债券托管机构为“中央国债****公司”。

24**债12（****188）为5年期固定利率债券，按年付息。根据2024年11月27日银行间债券市场招标结果，本期债券票面利率为1.90%，全价为100.00元/份。

本次发行债券募集的资金用于**南北山绿化工程（二期）。

此次债券的发售对象为**自治区符合债市宝签约条件的个人投资者、金融类机构投资者和非金融类机构投资者，欢迎**自治区客户通过我行掌银、网银、营业网点等渠道参与认购，业务办理时间为工作日上午10：00至下午16:50，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！

具体办理流程请参见我行网银、掌银渠道产品介绍或咨询我行营业网点及95599热线。

本期****财政厅办理还本付息事宜。****银行****财政厅兑付的本息资金后，向客户代理兑付本息。根据财政部、****总局规定，对企业和个人取得的2024****政府一般债券利息所得，免征企业所得税和个人所得税。

为保护投资者权益，中央国债****公司提供账务复核查询服务，投资者可于债券上市日起，拨打中央国债****公司余额复核查询电话，根据语音提示输入债券托管账号，核对债券余额信息。

查询电话：400-****-5000

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二〇二四年十一月二十七日

附：票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。增发债券中标利率是在增发招标时根据当时市场收益率、投标需求、及增发债券剩余期限等因素确定的增发招标日到期收益率。

1、公式算法：

下载

（P为中标全价，y为持有到期收益率，I为票面利息，M为债券面值，N为剩余付息次数，下载
为各次付息日至本次分销缴款日的存续年数）

2、简化算法：

持有到期收益率%=（债券面值+累计未付息票面利息-中标全价）/中标全价/剩余年数*100%

重要提示：因四舍五入及位数取舍等原因，可能导致实际计算结果存在一定偏差。简化算法仅为近似算法，一年期以上债券的计算结果可能存在较大偏差。